AE3 — AGESA HAYAT VE EMEKLİLİK A.Ş. DİNAMİK DEĞİŞKEN EMEKLİLİK YATIRIM FONU

Değişken Fon · Risk değeri: 5/7 · Veri tarihi: 2026-08-07

AE3 (AGESA HAYAT VE EMEKLİLİK A.Ş. DİNAMİK DEĞİŞKEN EMEKLİLİK YATIRIM FONU), Değişken Fon türünde bir bireysel emeklilik (BES) yatırım fonudur ve risk değeri 5/7'dir. Son 1 yılda %30.2 nominal getiri sağlamıştır; son 3 yıldaki getirisi %169.6. Enflasyondan arındırılmış (reel) son 1 yıl getirisi %-1.1'dir. Son 1 yılda kendi türünün (Değişken Fon, 120 fon) ortalamasının 5.5 puan altında performans göstermiştir.

Son 1 ay getiri%1.79

Son 3 ay getiri%-4.82

Son 6 ay getiri%4.66

Son 1 yıl getiri%30.24

Son 3 yıl getiri%169.60

Son 5 yıl getiri%967.99

Enflasyona göre (reel) getiri

Yukarıdaki getiriler nominaldir. Asıl önemli olan, enflasyon düşüldükten sonra paranızın alım gücü olarak gerçek kazancıdır. Aşağıda aynı dönemin TÜFE'siyle arındırılmış reel getiri var (TÜFE son ay: 2026-07).

Son 1 yılNominal %30.2→Reel %-1.1enflasyon %32

Son 3 yılNominal %169.6→Reel %-5.3enflasyon %185

Son 5 yılNominal %968.0→Reel +%41.4enflasyon %656

Reel getiri = (1 + nominal getiri) ÷ (1 + kümülatif enflasyon) − 1. Pozitif reel getiri, paranızın enflasyonun üzerinde değer kazandığını; negatif, alım gücü kaybını gösterir.

Bu fon, benzerlerine göre nasıl?

Fonun getirisini, aynı türdeki diğer 120 fonun (Değişken Fon) ortalamasıyla karşılaştırıyoruz. Yeşil = ortalamadan iyi, kırmızı = ortalamanın altında. Bu olgusal bir kıyastır; öneri veya gelecek tahmini değildir.

Son 1 yılBu fon %30.2Türü ort. %35.8▼ 5.5 puan altında

Son 3 yılBu fon %169.6Türü ort. %192.6▼ 23.0 puan altında

Son 5 yılBu fon %968.0Türü ort. %947.1▲ 20.9 puan üstünde

Güncel fon varlık dağılımı

Fonun şu an fiilen taşıdığı varlıklar (TEFAS, veri tarihi: 2026-08-07).

Hisse Senedi%69.03

Girişim Sermayesi Yatırım Fonu%10.95

Yatırım Fonu Katılma Payı%5.05

Gayrimenkul Yatırım Fonu%3.7

Borsa Yatırım Fonu Katılma Payı%3.34

Ters Repo%3.02

Vadeli İşlem Nakit Teminatı%2.18

Kıymetli Madenler%1.43

Devlet Tahvili%1.24

Vadeli Mevduat (TL)%0.06

Yatırım stratejisi ve amacı

Fon portföyüne dahil edilecek vadeli işlem sözleşmeleri ile ilgili genel ilkeler, sözleşmelere konu varlıkların belirlenmesi, olası riskler ve risk yönetim ilkeleri, toplam açık pozisyon miktarının fon toplam değerine/net aktif değere oranı için belirlenen üst limitin aşağıdaki gibi belirlenmesine karar verilmiştir.

Fon Bünyesinden Yapılacak Vadeli İşlem Sözleşmelerine İlişkin Kapsam ve Sınırlamalar

Vadeli işlem sözleşmesine konu olacak varlıklar VOB'da işlem gören vadeli döviz, BİST endeksleri ve DİBS kontratları ile sınırlı olup, bu varlıklara dayalı vadeli işlem sözleşmeleri nedeniyle maruz kalınacak açık pozisyon miktarının fon toplam değerine/net aktif değere oranı, yatırım stratejisi bant aralığı uyarınca fon tarafından bu varlığa yapılacak azami yatırım tutarını belirleyen üst limitini aşmayacaktır.

Fon yukarıda belirtilen BİST'e dayalı vadeli işlem sözleşmelerine korunma amaçlı ya da yatırım amaçlı olarak taraf olabilir, sözleşmelere konu varlıkların belirlenmesinde fonun yatırım yapabileceği araçların dışına çıkılmaz.

Fonun ilgili yatırım araçlarına vadeli işlem sözleşmeleri vasıtası ile yatırım yapması durumunda maruz kalacağı riskler aşağıda belirlenmiştir.

Vadeli işlem kontratlarının teminat olarak yatırılan tutarın üzerinde kayıplara neden olabileceğinden risklidir.

Kaynak: KAP fon bilgi sayfası

Portföy bant aralıkları

İzahnameye göre fonun yatırım yapabileceği enstrümanlar ve izin verilen oran aralıkları (fiilî dağılım değil, üst/alt sınır).

EnstrümanMenşeiOran aralığı

Ortaklık PaylarıYerli%0–%100

Borçlanma Araçları;Ortaklık PaylarıYabancı%0–%40

Borçlanma AraçlarıYerli%0–%100

Borçlanma AraçlarıYabancı%0–%40

Menkul Kıymet Yatırım Fonu Katılma Payları;Borsa Yatırım Fonu Katılma Payları;Gayrimenkul Yatırım Fonu Katılma Payları;Girişim Sermayesi Yatırım Fonu Katılma Payları;Sermaye Piyasası AraçlarıTümü%0–%20

Ters Repo İşlemleri / Vaad Sözleşmeleri / Taahhütlü İşlemlerTümü%0–%10

Takasbank Para Piyasası;Para Piyasası AraçlarıYerli%0–%10

İpoteğe ve/veya Varlığa Dayalı Menkul KıymetlerTümü%0–%100

İpoteğe ve/veya Varlık Teminatlı Menkul KıymetlerTümü%0–%100

Yapılandırılmış Yatırım AraçlarıTümü%0–%10

Aracı Kuruluş ve Ortaklık Varantları / SertifikalarıTümü%0–%15

Kira SertifikasıTümü%0–%100

Altın ve/veya Altına Dayalı Sermaye Piyasası AraçlarıTümü%0–%50

Gelir Endeksli SenetlerTümü%0–%100

Gelir Ortaklığı SenetleriTümü%0–%100

Vadeli Mevduat / Katılma HesabıTümü%0–%25

Borçlanma AraçlarıTümü%0–%100

Altın ve/veya Altına Dayalı Sermaye Piyasası Araçları;Altın Harici Kıymetli Madenler ve/veya Altın Harici Kıymetli Madenlere Dayalı Sermaye Piyasası AraçlarıTümü%0–%100

Bu fon hakkında soru sor →

Bu bilgiler TEFAS verisine dayanır ve yalnızca bilgilendirme amaçlıdır; geçmiş getiri gelecekteki performansın garantisi değildir ve bir yatırım önerisi içermez. Fon tercihi kişisel risk profilinize bağlıdır; karar öncesi bağlı olduğunuz kuruma veya lisanslı bir bireysel emeklilik aracısına danışınız. Risk değeri 1 (en düşük) – 7 (en yüksek).