AEN — ALLIANZ YAŞAM VE EMEKLİLİK A.Ş. ÖZEL SEKTÖR BORÇLANMA ARAÇLARI EMEKLİLİK YATIRIM FONU

Borçlanma Araçları Fonu · Risk değeri: 3/7 · Veri tarihi: 2026-08-07

AEN (ALLIANZ YAŞAM VE EMEKLİLİK A.Ş. ÖZEL SEKTÖR BORÇLANMA ARAÇLARI EMEKLİLİK YATIRIM FONU), Borçlanma Araçları Fonu türünde bir bireysel emeklilik (BES) yatırım fonudur ve risk değeri 3/7'dir. Son 1 yılda %40.1 nominal getiri sağlamıştır; son 3 yıldaki getirisi %189.9. Enflasyondan arındırılmış (reel) son 1 yıl getirisi %6.3'dir. Son 1 yılda kendi türünün (Borçlanma Araçları Fonu, 24 fon) ortalamasının 7.4 puan üzerinde performans göstermiştir.

Son 1 ay getiri%1.36

Son 3 ay getiri%5.47

Son 6 ay getiri%14.35

Son 1 yıl getiri%40.10

Son 3 yıl getiri%189.88

Son 5 yıl getiri%467.14

Enflasyona göre (reel) getiri

Yukarıdaki getiriler nominaldir. Asıl önemli olan, enflasyon düşüldükten sonra paranızın alım gücü olarak gerçek kazancıdır. Aşağıda aynı dönemin TÜFE'siyle arındırılmış reel getiri var (TÜFE son ay: 2026-07).

Son 1 yılNominal %40.1→Reel +%6.3enflasyon %32

Son 3 yılNominal %189.9→Reel +%1.9enflasyon %185

Son 5 yılNominal %467.1→Reel %-24.9enflasyon %656

Reel getiri = (1 + nominal getiri) ÷ (1 + kümülatif enflasyon) − 1. Pozitif reel getiri, paranızın enflasyonun üzerinde değer kazandığını; negatif, alım gücü kaybını gösterir.

Bu fon, benzerlerine göre nasıl?

Fonun getirisini, aynı türdeki diğer 24 fonun (Borçlanma Araçları Fonu) ortalamasıyla karşılaştırıyoruz. Yeşil = ortalamadan iyi, kırmızı = ortalamanın altında. Bu olgusal bir kıyastır; öneri veya gelecek tahmini değildir.

Son 1 yılBu fon %40.1Türü ort. %32.7▲ 7.4 puan üstünde

Son 3 yılBu fon %189.9Türü ort. %159.2▲ 30.6 puan üstünde

Son 5 yılBu fon %467.1Türü ort. %386.5▲ 80.6 puan üstünde

Güncel fon varlık dağılımı

Fonun şu an fiilen taşıdığı varlıklar (TEFAS, veri tarihi: 2026-08-07).

Finansman Bonosu%48.89

Özel Sektör Tahvili%29.1

Yatırım Fonu Katılma Payı%14.04

Devlet Tahvili%3.62

Özel Sektör Kira Sertifikası%2.32

Vadeli İşlem Nakit Teminatı%1.47

Ters Repo%0.55

Takasbank Para Piyasası%0.01

Yatırım stratejisi ve amacı

Fon portföyünün tamamını değişen piyasa koşullarına göre Yönetmelik'in 5 inci maddesinde belirtilen varlık türlerinin tamamına veya bir kısmına yatırmaktır.

Fon, esas olarak, kamu ve özel sektör borçlanma araçlarına yatırım yapmakla birlikte, TL bazında yüksek getiri sağlamak amacıyla izahnamesinin 2.4 maddesinde yer alan tablodaki yatırım araçlarını kullanarak piyasalardaki fırsatlardan faydalanmayı hedefleyen bir yönetim stratejisi izlemektedir.

Fon portföyüne riskten korunma ve/veya yatırım amaçlı yurtiçi ve yurtdışı borsalarında işlem gören döviz, faiz, ortaklık payı, kıymetli madenler, finansal endeksler ve göstergeler, sermaye piyasası araçlarına dayalı türev araçlar (swap, vadeli işlem ve opsiyon sözleşmeleri), saklı türev araçlar, varant ve sertifikalar riskten korunma amaçlı borsa dışından faize dayalı swap sözleşmeleri, faiz swaplarına dayalı alım yönünde \"swaption\" sözleşmeleri ve diğer swap sözleşmeleri dahil edilebilir.

Fon ileri valörlü borçlanma araçları işlemleri ve ileri valörlü altın işlemlerine taraf olabilir.

Fon Müdürü, Yapı ve Kredi Bankası A.Ş.

Fon Hizmet Bölümü Müdürü İsmi DURMUŞ'tur.

Kaynak: KAP fon bilgi sayfası

Portföy bant aralıkları

İzahnameye göre fonun yatırım yapabileceği enstrümanlar ve izin verilen oran aralıkları (fiilî dağılım değil, üst/alt sınır).

EnstrümanMenşeiOran aralığı

Borçlanma AraçlarıYerli%5–%45

Ortaklık PaylarıYerli%0–%40

Borçlanma AraçlarıYerli%20–%60

Ortaklık PaylarıYabancı%0–%20

Borçlanma AraçlarıYerli%0–%30

Ters Repo İşlemleri / Vaad SözleşmeleriYerli%0–%10

Vadeli Mevduat / Katılma HesabıYerli%0–%25

Para Piyasası AraçlarıYerli%0–%10

Menkul Kıymet Yatırım Fonu Katılma Payları;Gayrimenkul Yatırım Fonu Katılma Payları;Girişim Sermayesi Yatırım Fonu Katılma Payları;Yatırım Ortaklığı PaylarıTümü%0–%20

Borsa Yatırım Fonu Katılma PaylarıYerli%0–%100

Borsa Yatırım Fonu Katılma PaylarıYabancı%0–%10

Aracı Kuruluş ve Ortaklık Varantları / SertifikalarıYerli%0–%15

Altın ve/veya Altına Dayalı Sermaye Piyasası AraçlarıTümü%0–%20

İpoteğe ve/veya Varlığa Dayalı Menkul KıymetlerYerli%0–%20

Borçlanma AraçlarıYabancı%0–%20

Gelir Endeksli SenetlerYerli%0–%20

Gelir Ortaklığı SenetleriYerli%0–%20

Kira SertifikasıYerli%0–%20

Yapılandırılmış Yatırım AraçlarıYerli%0–%10

Bu fon hakkında soru sor →

Bu bilgiler TEFAS verisine dayanır ve yalnızca bilgilendirme amaçlıdır; geçmiş getiri gelecekteki performansın garantisi değildir ve bir yatırım önerisi içermez. Fon tercihi kişisel risk profilinize bağlıdır; karar öncesi bağlı olduğunuz kuruma veya lisanslı bir bireysel emeklilik aracısına danışınız. Risk değeri 1 (en düşük) – 7 (en yüksek).