AEZ — ALLIANZ YAŞAM VE EMEKLİLİK A.Ş. YAPI KREDİ FON SEPETİ EMEKLİLİK YATIRIM FONU

Fon Sepeti Fonu · Risk değeri: 3/7 · Veri tarihi: 2026-08-07

AEZ (ALLIANZ YAŞAM VE EMEKLİLİK A.Ş. YAPI KREDİ FON SEPETİ EMEKLİLİK YATIRIM FONU), Fon Sepeti Fonu türünde bir bireysel emeklilik (BES) yatırım fonudur ve risk değeri 3/7'dir. Son 1 yılda %35.1 nominal getiri sağlamıştır; son 3 yıldaki getirisi %164.4. Enflasyondan arındırılmış (reel) son 1 yıl getirisi %2.5'dir. Son 1 yılda kendi türünün (Fon Sepeti Fonu, 24 fon) ortalamasının 4.2 puan altında performans göstermiştir.

Son 1 ay getiri%3.49

Son 3 ay getiri%1.94

Son 6 ay getiri%7.91

Son 1 yıl getiri%35.10

Son 3 yıl getiri%164.38

Son 5 yıl getiri%806.32

Enflasyona göre (reel) getiri

Yukarıdaki getiriler nominaldir. Asıl önemli olan, enflasyon düşüldükten sonra paranızın alım gücü olarak gerçek kazancıdır. Aşağıda aynı dönemin TÜFE'siyle arındırılmış reel getiri var (TÜFE son ay: 2026-07).

Son 1 yılNominal %35.1→Reel +%2.5enflasyon %32

Son 3 yılNominal %164.4→Reel %-7.1enflasyon %185

Son 5 yılNominal %806.3→Reel +%20.0enflasyon %656

Reel getiri = (1 + nominal getiri) ÷ (1 + kümülatif enflasyon) − 1. Pozitif reel getiri, paranızın enflasyonun üzerinde değer kazandığını; negatif, alım gücü kaybını gösterir.

Bu fon, benzerlerine göre nasıl?

Fonun getirisini, aynı türdeki diğer 24 fonun (Fon Sepeti Fonu) ortalamasıyla karşılaştırıyoruz. Yeşil = ortalamadan iyi, kırmızı = ortalamanın altında. Bu olgusal bir kıyastır; öneri veya gelecek tahmini değildir.

Son 1 yılBu fon %35.1Türü ort. %39.3▼ 4.2 puan altında

Son 3 yılBu fon %164.4Türü ort. %184.9▼ 20.5 puan altında

Son 5 yılBu fon %806.3Türü ort. %671.0▲ 135.3 puan üstünde

Güncel fon varlık dağılımı

Fonun şu an fiilen taşıdığı varlıklar (TEFAS, veri tarihi: 2026-08-07).

Yatırım Fonu Katılma Payı%80.03

Kıymetli Maden BYF%19.7

Devlet Tahvili%0.23

Vadeli İşlem Nakit Teminatı%0.04

Yatırım stratejisi ve amacı

Fon portföyünün en az %80'i devamlı olarak Yapı Kredi Portföy Yönetimi A.Ş.'nin kurucusu olduğu yatırım fonları ve borsa yatırım fonlarının katılma paylarına yatırılır.

Fon, bir sepet fon olması nedeni ile söz konusu yatırımlarını ağırlıklı olarak stratejisine uygun yatırım fonu katılma paylarına yönlendirerek portföyünü oluşturur.

Sepet fon tanımına uygun olarak fon portföy değerinin en az %80'ini devamlı olarak yatırım fonları ve borsa yatırım fonlarının katılma paylarına yatırım yapar.

Bu nedenle, fon portföyünde yer alan diğer para ve sermaye piyasası araçları ve işlemleri toplamı fon portföy değerinin %20'sini aşamaz.

Portföye riskten korunma ve/veya yatırım amacıyla fonun türüne ve yatırım stratejisine uygun olacak şekilde yurtiçi ve yurtdışı borsalarda işlem gören türev araçlar (VİOP sözleşmeleri, forward, opsiyon ve swap sözleşmeleri) saklı türev araçlar, varant, sertifika, ileri valörlü tahvil bono ve altın işlemleri dahil edilir.

Kaldıraç yaratan işlemlerin pozisyonlarının hesaplanmasında, Rehber'in \"Fon Türlerine İlişkin Kontrol\" başlığında yer alan sınırlamalara uyulur.

Kaynak: KAP fon bilgi sayfası

Portföy bant aralıkları

İzahnameye göre fonun yatırım yapabileceği enstrümanlar ve izin verilen oran aralıkları (fiilî dağılım değil, üst/alt sınır).

EnstrümanMenşeiOran aralığı

Ortaklık PaylarıYerli%0–%20

Borçlanma AraçlarıYerli%0–%20

Ters Repo İşlemleri / Vaad SözleşmeleriYerli%0–%10

Vadeli Mevduat / Katılma HesabıYerli%0–%20

Para Piyasası AraçlarıYerli%0–%10

Gayrimenkul Yatırım Fonu Katılma Payları;Girişim Sermayesi Yatırım Fonu Katılma PaylarıTümü%0–%20

Borsa Yatırım Fonu Katılma PaylarıYerli%0–%100

Borsa Yatırım Fonu Katılma PaylarıYabancı%0–%10

Aracı Kuruluş ve Ortaklık Varantları / SertifikalarıYerli%0–%15

Altın ve/veya Altına Dayalı Sermaye Piyasası AraçlarıYerli%0–%20

İpoteğe ve/veya Varlığa Dayalı Menkul KıymetlerYerli%0–%20

Borçlanma AraçlarıYabancı%0–%20

Gelir Endeksli SenetlerYerli%0–%20

Gelir Ortaklığı SenetleriYerli%0–%20

Kira SertifikasıYerli%0–%20

Kira SertifikasıYabancı%0–%20

Ortaklık PaylarıYabancı%0–%20

Yapılandırılmış Yatırım AraçlarıYerli%0–%10

Menkul Kıymet Yatırım Fonu Katılma Payları;Borsa Yatırım Fonu Katılma PaylarıTümü%80–%100

Bu fon hakkında soru sor →

Bu bilgiler TEFAS verisine dayanır ve yalnızca bilgilendirme amaçlıdır; geçmiş getiri gelecekteki performansın garantisi değildir ve bir yatırım önerisi içermez. Fon tercihi kişisel risk profilinize bağlıdır; karar öncesi bağlı olduğunuz kuruma veya lisanslı bir bireysel emeklilik aracısına danışınız. Risk değeri 1 (en düşük) – 7 (en yüksek).