AJT — AXA HAYAT VE EMEKLİLİK A.Ş. OKS TEMKİNLİ DEĞİŞKEN EMEKLİLİK YATIRIM FONU

Değişken Fon · Risk değeri: 2/7 · Veri tarihi: 2026-08-07

AJT (AXA HAYAT VE EMEKLİLİK A.Ş. OKS TEMKİNLİ DEĞİŞKEN EMEKLİLİK YATIRIM FONU), Değişken Fon türünde bir bireysel emeklilik (BES) yatırım fonudur ve risk değeri 2/7'dir. Son 1 yılda %39.5 nominal getiri sağlamıştır; son 3 yıldaki getirisi %216.1. Enflasyondan arındırılmış (reel) son 1 yıl getirisi %5.9'dir. Son 1 yılda kendi türünün (Değişken Fon, 120 fon) ortalamasının 3.8 puan üzerinde performans göstermiştir.

Son 1 ay getiri%1.45

Son 3 ay getiri%6.88

Son 6 ay getiri%14.04

Son 1 yıl getiri%39.54

Son 3 yıl getiri%216.13

Son 5 yıl getiri%462.30

Enflasyona göre (reel) getiri

Yukarıdaki getiriler nominaldir. Asıl önemli olan, enflasyon düşüldükten sonra paranızın alım gücü olarak gerçek kazancıdır. Aşağıda aynı dönemin TÜFE'siyle arındırılmış reel getiri var (TÜFE son ay: 2026-07).

Son 1 yılNominal %39.5→Reel +%5.9enflasyon %32

Son 3 yılNominal %216.1→Reel +%11.1enflasyon %185

Son 5 yılNominal %462.3→Reel %-25.6enflasyon %656

Reel getiri = (1 + nominal getiri) ÷ (1 + kümülatif enflasyon) − 1. Pozitif reel getiri, paranızın enflasyonun üzerinde değer kazandığını; negatif, alım gücü kaybını gösterir.

Bu fon, benzerlerine göre nasıl?

Fonun getirisini, aynı türdeki diğer 120 fonun (Değişken Fon) ortalamasıyla karşılaştırıyoruz. Yeşil = ortalamadan iyi, kırmızı = ortalamanın altında. Bu olgusal bir kıyastır; öneri veya gelecek tahmini değildir.

Son 1 yılBu fon %39.5Türü ort. %35.8▲ 3.8 puan üstünde

Son 3 yılBu fon %216.1Türü ort. %192.6▲ 23.5 puan üstünde

Son 5 yılBu fon %462.3Türü ort. %947.1▼ 484.8 puan altında

Güncel fon varlık dağılımı

Fonun şu an fiilen taşıdığı varlıklar (TEFAS, veri tarihi: 2026-08-07).

Devlet Tahvili%33.55

Özel Sektör Tahvili%19.06

Borsa Yatırım Fonu Katılma Payı%9.8

Yatırım Fonu Katılma Payı%8.7

Hisse Senedi%7.68

Ters Repo%7.26

Takasbank Para Piyasası%7.19

Finansman Bonosu%6.76

Yatırım stratejisi ve amacı

Fon'un yatırım stratejisi Fon portföyünün tamamını değişen piyasa koşullarına göre Yönetmelik'te belirtilen varlık türlerine belirlenen bant aralıkları dahilinde yatırır ve sermaye, temettü, kira geliri ve faiz kazancı elde etmeyi hedefler.

Bu amaçla fon portföyünün büyük bölümü yurtiçi kamu ve özel sektör borçlanma araçlarına yönlendirilerek sınırlı risk düzeyinde reel getiri elde etmeyi hedefler.

Fon, Kurul'un Emeklilik Yatırım Fonlarına İlişkin Rehber'de tanımlı olan hesaplama yöntemine göre risk değeri 1-2 aralığına karşılık gelecek şekilde yönetilir.

Fon, riskin sınırlanması perspektifiyle ağırlıklı olarak Türk Lirası cinsinden kamu ve özel sektör borçlanma araçlarına, vadeli mevduata, ters repoya ve Takasbank Para Piyasası işlemlerine yatırım yapmaktadır.

Ancak Fon, makroekonomik ve finansal piyasaları etkileyen diğer faktörlerin analizi ve beklentilere göre yatırım öngörüsü doğrultusunda sermaye piyasası araçlarına, taraf olunacak sözleşmelere, finansal işlemlere, menkul kıymetlere ve yatırım fonlarına yatırım yapabilir ve bu yolla sermaye kazancı ve faiz geliri sağlamayı, portföy değerini artırmayı amaçlar.

Bu doğrultuda temel ve teknik analiz yöntemleri kullanılarak gelir yaratmaya çalışılacaktır.

Kaynak: KAP fon bilgi sayfası

Portföy bant aralıkları

İzahnameye göre fonun yatırım yapabileceği enstrümanlar ve izin verilen oran aralıkları (fiilî dağılım değil, üst/alt sınır).

EnstrümanMenşeiOran aralığı

Ortaklık PaylarıYerli%0–%10

Borçlanma AraçlarıYerli%0–%100

Borçlanma AraçlarıYerli%0–%20

Ters Repo İşlemleri / Vaad SözleşmeleriYerli%0–%10

Para Piyasası AraçlarıYerli%0–%10

Yapılandırılmış Yatırım AraçlarıTümü%0–%10

Kira SertifikasıYerli%0–%100

Vadeli Mevduat / Katılma HesabıYerli%0–%25

Altın ve/veya Altına Dayalı Sermaye Piyasası AraçlarıYerli%0–%25

Borsa Yatırım Fonu Katılma Payları;Gayrimenkul Yatırım Fonu Katılma Payları;Girişim Sermayesi Yatırım Fonu Katılma Payları;Menkul Kıymet Yatırım Fonu Katılma PaylarıYerli%0–%20

Gayrimenkul SertifikasıYerli%0–%10

İpoteğe ve/veya Varlık Teminatlı Menkul KıymetlerYerli%0–%10

İpoteğe ve/veya Varlığa Dayalı Menkul KıymetlerYerli%0–%10

Bu fon hakkında soru sor →

Bu bilgiler TEFAS verisine dayanır ve yalnızca bilgilendirme amaçlıdır; geçmiş getiri gelecekteki performansın garantisi değildir ve bir yatırım önerisi içermez. Fon tercihi kişisel risk profilinize bağlıdır; karar öncesi bağlı olduğunuz kuruma veya lisanslı bir bireysel emeklilik aracısına danışınız. Risk değeri 1 (en düşük) – 7 (en yüksek).