AVD — AGESA HAYAT VE EMEKLİLİK A.Ş. KARMA EMEKLİLİK YATIRIM FONU

Karma Fon · Risk değeri: 5/7 · Veri tarihi: 2026-08-07

AVD (AGESA HAYAT VE EMEKLİLİK A.Ş. KARMA EMEKLİLİK YATIRIM FONU), Karma Fon türünde bir bireysel emeklilik (BES) yatırım fonudur ve risk değeri 5/7'dir. Son 1 yılda %37.8 nominal getiri sağlamıştır; son 3 yıldaki getirisi %168.0. Enflasyondan arındırılmış (reel) son 1 yıl getirisi %4.6'dir. Son 1 yılda kendi türünün (Karma Fon, 12 fon) ortalamasının 3.9 puan üzerinde performans göstermiştir.

Son 1 ay getiri%-0.74

Son 3 ay getiri%-1.93

Son 6 ay getiri%4.90

Son 1 yıl getiri%37.75

Son 3 yıl getiri%167.98

Son 5 yıl getiri%891.53

Enflasyona göre (reel) getiri

Yukarıdaki getiriler nominaldir. Asıl önemli olan, enflasyon düşüldükten sonra paranızın alım gücü olarak gerçek kazancıdır. Aşağıda aynı dönemin TÜFE'siyle arındırılmış reel getiri var (TÜFE son ay: 2026-07).

Son 1 yılNominal %37.8→Reel +%4.6enflasyon %32

Son 3 yılNominal %168.0→Reel %-5.8enflasyon %185

Son 5 yılNominal %891.5→Reel +%31.2enflasyon %656

Reel getiri = (1 + nominal getiri) ÷ (1 + kümülatif enflasyon) − 1. Pozitif reel getiri, paranızın enflasyonun üzerinde değer kazandığını; negatif, alım gücü kaybını gösterir.

Bu fon, benzerlerine göre nasıl?

Fonun getirisini, aynı türdeki diğer 12 fonun (Karma Fon) ortalamasıyla karşılaştırıyoruz. Yeşil = ortalamadan iyi, kırmızı = ortalamanın altında. Bu olgusal bir kıyastır; öneri veya gelecek tahmini değildir.

Son 1 yılBu fon %37.8Türü ort. %33.8▲ 3.9 puan üstünde

Son 3 yılBu fon %168.0Türü ort. %160.6▲ 7.4 puan üstünde

Son 5 yılBu fon %891.5Türü ort. %672.5▲ 219.0 puan üstünde

Güncel fon varlık dağılımı

Fonun şu an fiilen taşıdığı varlıklar (TEFAS, veri tarihi: 2026-08-07).

Hisse Senedi%39.72

Kıymetli Madenler%26.6

Devlet Tahvili%26.48

Girişim Sermayesi Yatırım Fonu%3.91

Yatırım Fonu Katılma Payı%1.45

Vadeli İşlem Nakit Teminatı%1.16

Gayrimenkul Yatırım Fonu%0.43

Borsa Yatırım Fonu Katılma Payı%0.21

Ters Repo%0.04

Yatırım stratejisi ve amacı

Fon'un yatırım stratejisi uyarınca; her birinin değeri fon portföyünün %20'sinden az olmayacak şekilde, fon portföyünün en az %80'i ortaklık payları, borçlanma araçları ve altın ve diğer kıymetli madenlere dayalı para ve sermaye piyasası araçlarından oluşmaktadır.

Fon; portföyünün kalanı ile değişen piyasa koşullarına göre Yönetmelik'te belirtilen varlık türlerine fon izahnamesinin 2.4. maddesinde yer alan varlık ve işlem tablosunda belirlenen sınırlamalar dahilinde yatırım yapar ve sermaye, temettü, kira geliri ve faiz kazancı elde etmeyi hedefler.

Fon, orta ve uzun vade perspektifiyle, riskin dağıtılmasını gözeterek reel getiri hedefiyle hareket eder.

Hedeflenen reel getiri hedefine ulaşmak için çeşitli yatırım araçlarından aktif şekilde faydalanılmaktadır.

Yatırım araçları ile ilgili seçimler yapılırken, araçların sadece geçmiş performansları değil, ileriye dönük beklentileri de göz önüne alınır.

Fon portföy değerinin en fazla %50'sini yabancı para ve sermaye piyasası araçlarına yatırabilir. 22:[

Kaynak: KAP fon bilgi sayfası

Portföy bant aralıkları

İzahnameye göre fonun yatırım yapabileceği enstrümanlar ve izin verilen oran aralıkları (fiilî dağılım değil, üst/alt sınır).

EnstrümanMenşeiOran aralığı

Ortaklık PaylarıYerli%20–%60

Altın ve/veya Altına Dayalı Sermaye Piyasası AraçlarıTümü%20–%60

Ortaklık PaylarıYabancı%0–%20

Borçlanma AraçlarıYerli%20–%60

Borçlanma AraçlarıYabancı%0–%20

Menkul Kıymet Yatırım Fonu Katılma Payları;Borsa Yatırım Fonu Katılma Payları;Gayrimenkul Yatırım Fonu Katılma Payları;Girişim Sermayesi Yatırım Fonu Katılma Payları;Sermaye Piyasası AraçlarıTümü%0–%20

Ters Repo İşlemleri / Vaad SözleşmeleriTümü%0–%10

Para Piyasası Araçları;Takasbank Para PiyasasıYerli%0–%10

İpoteğe ve/veya Varlığa Dayalı Menkul KıymetlerTümü%0–%20

İpoteğe ve/veya Varlık Teminatlı Menkul KıymetlerTümü%0–%20

Yapılandırılmış Yatırım AraçlarıTümü%0–%10

Aracı Kuruluş ve Ortaklık Varantları / SertifikalarıTümü%0–%15

Kira SertifikasıTümü%0–%20

Altın Harici Kıymetli Madenler ve/veya Altın Harici Kıymetli Madenlere Dayalı Sermaye Piyasası Araçları;Altın ve/veya Altına Dayalı Sermaye Piyasası Araçları;Sermaye Piyasası AraçlarıTümü%0–%20

Gelir Ortaklığı SenetleriTümü%0–%20

Gelir Endeksli SenetlerTümü%0–%20

Vadeli Mevduat / Katılma HesabıTümü%0–%20

Borçlanma AraçlarıTümü%0–%20

Bu fon hakkında soru sor →

Bu bilgiler TEFAS verisine dayanır ve yalnızca bilgilendirme amaçlıdır; geçmiş getiri gelecekteki performansın garantisi değildir ve bir yatırım önerisi içermez. Fon tercihi kişisel risk profilinize bağlıdır; karar öncesi bağlı olduğunuz kuruma veya lisanslı bir bireysel emeklilik aracısına danışınız. Risk değeri 1 (en düşük) – 7 (en yüksek).