FIZ — HDI FİBA EMEKLİLİK VE HAYAT A.Ş. OKS MUHAFAZAKAR DEĞİŞKEN EMEKLİLİK YATIRIM FONU

Değişken Fon · Risk değeri: 3/7 · Veri tarihi: 2026-08-07

FIZ (HDI FİBA EMEKLİLİK VE HAYAT A.Ş. OKS MUHAFAZAKAR DEĞİŞKEN EMEKLİLİK YATIRIM FONU), Değişken Fon türünde bir bireysel emeklilik (BES) yatırım fonudur ve risk değeri 3/7'dir. Son 1 yılda %41.5 nominal getiri sağlamıştır; son 3 yıldaki getirisi %273.3. Enflasyondan arındırılmış (reel) son 1 yıl getirisi %7.4'dir. Son 1 yılda kendi türünün (Değişken Fon, 120 fon) ortalamasının 5.8 puan üzerinde performans göstermiştir.

Son 1 ay getiri%2.70

Son 3 ay getiri%8.17

Son 6 ay getiri%15.94

Son 1 yıl getiri%41.55

Son 3 yıl getiri%273.28

Son 5 yıl getiri%534.38

Enflasyona göre (reel) getiri

Yukarıdaki getiriler nominaldir. Asıl önemli olan, enflasyon düşüldükten sonra paranızın alım gücü olarak gerçek kazancıdır. Aşağıda aynı dönemin TÜFE'siyle arındırılmış reel getiri var (TÜFE son ay: 2026-07).

Son 1 yılNominal %41.5→Reel +%7.4enflasyon %32

Son 3 yılNominal %273.3→Reel +%31.2enflasyon %185

Son 5 yılNominal %534.4→Reel %-16.0enflasyon %656

Reel getiri = (1 + nominal getiri) ÷ (1 + kümülatif enflasyon) − 1. Pozitif reel getiri, paranızın enflasyonun üzerinde değer kazandığını; negatif, alım gücü kaybını gösterir.

Bu fon, benzerlerine göre nasıl?

Fonun getirisini, aynı türdeki diğer 120 fonun (Değişken Fon) ortalamasıyla karşılaştırıyoruz. Yeşil = ortalamadan iyi, kırmızı = ortalamanın altında. Bu olgusal bir kıyastır; öneri veya gelecek tahmini değildir.

Son 1 yılBu fon %41.5Türü ort. %35.8▲ 5.8 puan üstünde

Son 3 yılBu fon %273.3Türü ort. %192.6▲ 80.7 puan üstünde

Son 5 yılBu fon %534.4Türü ort. %947.1▼ 412.7 puan altında

Güncel fon varlık dağılımı

Fonun şu an fiilen taşıdığı varlıklar (TEFAS, veri tarihi: 2026-08-07).

Finansman Bonosu%28.91

Vadeli İşlem Nakit Teminatı%18.21

Devlet Tahvili%14.81

Özel Sektör Tahvili%11.48

Ters Repo%8.9

Yatırım Fonu Katılma Payı%7.86

Hisse Senedi%6.36

Takasbank Para Piyasası%2.78

Girişim Sermayesi Yatırım Fonu%0.69

Yatırım stratejisi ve amacı

Fon portföyü oluşturulurken Türk Lirası bazında hedeflenen risk profilinin izin verdiği değişkenlik sınırlamaları altında mümkün olan en yüksek getiri elde etme amacı güdülür.

Bu amaca ulaşmak için öncelikle daha uzun vadeli bir beklenti içeren dönemsel temel varlık dağılımı belirlenir.

Daha kısa vadelerde ise bu varlık dağılımı etrafında getiri maksimizasyonu amaçlı piyasa şartlarına göre reaksiyon gösteren aktif bir yönetim stratejisi takip edilir.

Volatilitesi düşük olacak fonun Kurul düzenlemeleri çerçevesinde 1-7 ölçeğinde karşılık geleceği risk değeri 1-2 düzeyinde olacaktır.

Kaynak: KAP fon bilgi sayfası

Portföy bant aralıkları

İzahnameye göre fonun yatırım yapabileceği enstrümanlar ve izin verilen oran aralıkları (fiilî dağılım değil, üst/alt sınır).

EnstrümanMenşeiOran aralığı

Ortaklık PaylarıYerli%0–%10

Ortaklık PaylarıYabancı%0–%10

Borçlanma AraçlarıYerli%0–%100

Ters Repo İşlemleri / Vaad SözleşmeleriYerli%0–%10

Vadeli Mevduat / Katılma HesabıYerli%0–%25

Altın ve/veya Altına Dayalı Sermaye Piyasası Araçları;Altın Harici Kıymetli Madenler ve/veya Altın Harici Kıymetli Madenlere Dayalı Sermaye Piyasası AraçlarıYerli%0–%10

Para Piyasası Araçları;Takasbank Para PiyasasıYerli%0–%10

İpoteğe ve/veya Varlığa Dayalı Menkul KıymetlerYerli%0–%100

İpoteğe ve/veya Varlık Teminatlı Menkul KıymetlerYerli%0–%100

Kira SertifikasıYerli%0–%100

Borçlanma AraçlarıYerli%0–%100

Borçlanma AraçlarıYabancı%0–%50

Gayrimenkul Yatırım Fonu Katılma Payları;Girişim Sermayesi Yatırım Fonu Katılma Payları;Menkul Kıymet Yatırım Fonu Katılma PaylarıYerli%0–%20

Gayrimenkule Dayalı Sermaye Piyasası AraçlarıYerli%0–%100

Borçlanma AraçlarıYerli%0–%100

Gelir Ortaklığı SenetleriYerli%0–%100

Gelir Endeksli SenetlerYerli%0–%100

Aracı Kuruluş ve Ortaklık Varantları / SertifikalarıYerli%0–%15

Yapılandırılmış Yatırım AraçlarıYerli%0–%10

Bu fon hakkında soru sor →

Bu bilgiler TEFAS verisine dayanır ve yalnızca bilgilendirme amaçlıdır; geçmiş getiri gelecekteki performansın garantisi değildir ve bir yatırım önerisi içermez. Fon tercihi kişisel risk profilinize bağlıdır; karar öncesi bağlı olduğunuz kuruma veya lisanslı bir bireysel emeklilik aracısına danışınız. Risk değeri 1 (en düşük) – 7 (en yüksek).