HEG — AXA HAYAT VE EMEKLİLİK A.Ş. BAŞLANGIÇ KATILIM EMEKLİLİK YATIRIM FONU

Başlangıç Katılım Fonu · Risk değeri: 2/7 · Veri tarihi: 2026-08-07

HEG (AXA HAYAT VE EMEKLİLİK A.Ş. BAŞLANGIÇ KATILIM EMEKLİLİK YATIRIM FONU), Başlangıç Katılım Fonu türünde bir bireysel emeklilik (BES) yatırım fonudur ve risk değeri 2/7'dir. Son 1 yılda %46.6 nominal getiri sağlamıştır; son 3 yıldaki getirisi %237.8. Enflasyondan arındırılmış (reel) son 1 yıl getirisi %11.3'dir. Son 1 yılda kendi türünün (Başlangıç Katılım Fonu, 12 fon) ortalamasının 0.5 puan altında performans göstermiştir.

Son 1 ay getiri%3.33

Son 3 ay getiri%10.15

Son 6 ay getiri%20.29

Son 1 yıl getiri%46.58

Son 3 yıl getiri%237.81

Son 5 yıl getiri%413.93

Enflasyona göre (reel) getiri

Yukarıdaki getiriler nominaldir. Asıl önemli olan, enflasyon düşüldükten sonra paranızın alım gücü olarak gerçek kazancıdır. Aşağıda aynı dönemin TÜFE'siyle arındırılmış reel getiri var (TÜFE son ay: 2026-07).

Son 1 yılNominal %46.6→Reel +%11.3enflasyon %32

Son 3 yılNominal %237.8→Reel +%18.7enflasyon %185

Son 5 yılNominal %413.9→Reel %-32.0enflasyon %656

Reel getiri = (1 + nominal getiri) ÷ (1 + kümülatif enflasyon) − 1. Pozitif reel getiri, paranızın enflasyonun üzerinde değer kazandığını; negatif, alım gücü kaybını gösterir.

Bu fon, benzerlerine göre nasıl?

Fonun getirisini, aynı türdeki diğer 12 fonun (Başlangıç Katılım Fonu) ortalamasıyla karşılaştırıyoruz. Yeşil = ortalamadan iyi, kırmızı = ortalamanın altında. Bu olgusal bir kıyastır; öneri veya gelecek tahmini değildir.

Son 1 yılBu fon %46.6Türü ort. %47.1▼ 0.5 puan altında

Son 3 yılBu fon %237.8Türü ort. %241.5▼ 3.7 puan altında

Son 5 yılBu fon %413.9Türü ort. %417.2▼ 3.2 puan altında

Güncel fon varlık dağılımı

Fonun şu an fiilen taşıdığı varlıklar (TEFAS, veri tarihi: 2026-08-07).

Katılma Hesabı (TL)%86.44

Özel Sektör Kira Sertifikası%13.56

Yatırım stratejisi ve amacı

Fon portföyünün tamamının en az yüzde altmışı Türk Lirası cinsinden katılma hesabında olmak üzere, kalanı vaad sözleşmelerinde, Türk Lirası cinsinden Müsteşarlıkça ihraç edilen 184 gün vadeli veya vadesine azami 184 gün kalmış gelir ortaklığı senetleri ve kira sertifikalarında yatırıma yönlendirilir.

Yukarıda bahsedilen oranlar fon portföy değerinin azami %5'i oranında aşağı veya yukarı yönlü değişebilir.

Kaynak: KAP fon bilgi sayfası

Portföy bant aralıkları

İzahnameye göre fonun yatırım yapabileceği enstrümanlar ve izin verilen oran aralıkları (fiilî dağılım değil, üst/alt sınır).

EnstrümanMenşeiOran aralığı

Vadeli Mevduat / Katılma Hesabı;Kira SertifikasıYerli%60–%100

Gelir Ortaklığı Senetleri;Kira SertifikasıYerli%0–%40

Ters Repo İşlemleri / Vaad SözleşmeleriYerli%0–%10

Bu fon hakkında soru sor →

Bu bilgiler TEFAS verisine dayanır ve yalnızca bilgilendirme amaçlıdır; geçmiş getiri gelecekteki performansın garantisi değildir ve bir yatırım önerisi içermez. Fon tercihi kişisel risk profilinize bağlıdır; karar öncesi bağlı olduğunuz kuruma veya lisanslı bir bireysel emeklilik aracısına danışınız. Risk değeri 1 (en düşük) – 7 (en yüksek).