HEL — AXA HAYAT VE EMEKLİLİK A.Ş. BAŞLANGIÇ EMEKLİLİK YATIRIM FONU

Başlangıç Fonu · Risk değeri: 1/7 · Veri tarihi: 2026-08-07

HEL (AXA HAYAT VE EMEKLİLİK A.Ş. BAŞLANGIÇ EMEKLİLİK YATIRIM FONU), Başlangıç Fonu türünde bir bireysel emeklilik (BES) yatırım fonudur ve risk değeri 1/7'dir. Son 1 yılda %47.8 nominal getiri sağlamıştır; son 3 yıldaki getirisi %262.1. Enflasyondan arındırılmış (reel) son 1 yıl getirisi %12.2'dir. Son 1 yılda kendi türünün (Başlangıç Fonu, 10 fon) ortalamasının 0.9 puan altında performans göstermiştir.

Son 1 ay getiri%3.44

Son 3 ay getiri%10.34

Son 6 ay getiri%20.44

Son 1 yıl getiri%47.81

Son 3 yıl getiri%262.06

Son 5 yıl getiri%449.38

Enflasyona göre (reel) getiri

Yukarıdaki getiriler nominaldir. Asıl önemli olan, enflasyon düşüldükten sonra paranızın alım gücü olarak gerçek kazancıdır. Aşağıda aynı dönemin TÜFE'siyle arındırılmış reel getiri var (TÜFE son ay: 2026-07).

Son 1 yılNominal %47.8→Reel +%12.2enflasyon %32

Son 3 yılNominal %262.1→Reel +%27.2enflasyon %185

Son 5 yılNominal %449.4→Reel %-27.3enflasyon %656

Reel getiri = (1 + nominal getiri) ÷ (1 + kümülatif enflasyon) − 1. Pozitif reel getiri, paranızın enflasyonun üzerinde değer kazandığını; negatif, alım gücü kaybını gösterir.

Bu fon, benzerlerine göre nasıl?

Fonun getirisini, aynı türdeki diğer 10 fonun (Başlangıç Fonu) ortalamasıyla karşılaştırıyoruz. Yeşil = ortalamadan iyi, kırmızı = ortalamanın altında. Bu olgusal bir kıyastır; öneri veya gelecek tahmini değildir.

Son 1 yılBu fon %47.8Türü ort. %48.7▼ 0.9 puan altında

Son 3 yılBu fon %262.1Türü ort. %259.2▲ 2.9 puan üstünde

Son 5 yılBu fon %449.4Türü ort. %444.7▲ 4.6 puan üstünde

Güncel fon varlık dağılımı

Fonun şu an fiilen taşıdığı varlıklar (TEFAS, veri tarihi: 2026-08-07).

Vadeli Mevduat (TL)%68.75

Devlet Tahvili%23.3

Ters Repo%6.93

Takasbank Para Piyasası%0.69

Varlığa/İpoteğe Dayalı Menkul Kıymet%0.33

Yatırım stratejisi ve amacı

Fon portföyünün en az yüzde altmışı en fazla yüzde sekseni, Türk Lirası cinsinden mevduat ve/veya katılma hesabında; en az yüzde yirmisi Müsteşarlıkça ihraç edilen Türk Lirası cinsinden azami 184 gün vadeli ve/veya vadesine azami 184 gün kalmış borçlanma araçlarında, gelir ortaklığı senetleri ve/veya kira sertifikalarında, kalanı ters repoda, Takasbank ve/veya yurtiçi organize para piyasası işlemlerinde yatırıma yönlendirilir.

Fon portföyü düşük risk düzeyiyle yönetilmektedir.

Kaynak: KAP fon bilgi sayfası

Portföy bant aralıkları

İzahnameye göre fonun yatırım yapabileceği enstrümanlar ve izin verilen oran aralıkları (fiilî dağılım değil, üst/alt sınır).

EnstrümanMenşeiOran aralığı

Vadeli Mevduat / Katılma HesabıYerli%60–%80

Borçlanma Araçları;Gelir Ortaklığı Senetleri;Kira SertifikasıYerli%20–%40

Ters Repo İşlemleri / Vaad Sözleşmeleri;Para Piyasası AraçlarıYerli%0–%10

Bu fon hakkında soru sor →

Bu bilgiler TEFAS verisine dayanır ve yalnızca bilgilendirme amaçlıdır; geçmiş getiri gelecekteki performansın garantisi değildir ve bir yatırım önerisi içermez. Fon tercihi kişisel risk profilinize bağlıdır; karar öncesi bağlı olduğunuz kuruma veya lisanslı bir bireysel emeklilik aracısına danışınız. Risk değeri 1 (en düşük) – 7 (en yüksek).