IEE — ZURICH YAŞAM VE EMEKLİLİK A.Ş. DENGELİ DEĞİŞKEN EMEKLİLİK YATIRIM FONU

Değişken Fon · Risk değeri: 5/7 · Veri tarihi: 2026-08-07

IEE (ZURICH YAŞAM VE EMEKLİLİK A.Ş. DENGELİ DEĞİŞKEN EMEKLİLİK YATIRIM FONU), Değişken Fon türünde bir bireysel emeklilik (BES) yatırım fonudur ve risk değeri 5/7'dir. Son 1 yılda %28.1 nominal getiri sağlamıştır; son 3 yıldaki getirisi %136.3. Enflasyondan arındırılmış (reel) son 1 yıl getirisi %-2.7'dir. Son 1 yılda kendi türünün (Değişken Fon, 120 fon) ortalamasının 7.6 puan altında performans göstermiştir.

Son 1 ay getiri%-0.39

Son 3 ay getiri%-1.91

Son 6 ay getiri%3.32

Son 1 yıl getiri%28.15

Son 3 yıl getiri%136.26

Son 5 yıl getiri%748.93

Enflasyona göre (reel) getiri

Yukarıdaki getiriler nominaldir. Asıl önemli olan, enflasyon düşüldükten sonra paranızın alım gücü olarak gerçek kazancıdır. Aşağıda aynı dönemin TÜFE'siyle arındırılmış reel getiri var (TÜFE son ay: 2026-07).

Son 1 yılNominal %28.1→Reel %-2.7enflasyon %32

Son 3 yılNominal %136.3→Reel %-17.0enflasyon %185

Son 5 yılNominal %748.9→Reel +%12.4enflasyon %656

Reel getiri = (1 + nominal getiri) ÷ (1 + kümülatif enflasyon) − 1. Pozitif reel getiri, paranızın enflasyonun üzerinde değer kazandığını; negatif, alım gücü kaybını gösterir.

Bu fon, benzerlerine göre nasıl?

Fonun getirisini, aynı türdeki diğer 120 fonun (Değişken Fon) ortalamasıyla karşılaştırıyoruz. Yeşil = ortalamadan iyi, kırmızı = ortalamanın altında. Bu olgusal bir kıyastır; öneri veya gelecek tahmini değildir.

Son 1 yılBu fon %28.1Türü ort. %35.8▼ 7.6 puan altında

Son 3 yılBu fon %136.3Türü ort. %192.6▼ 56.4 puan altında

Son 5 yılBu fon %748.9Türü ort. %947.1▼ 198.2 puan altında

Güncel fon varlık dağılımı

Fonun şu an fiilen taşıdığı varlıklar (TEFAS, veri tarihi: 2026-08-07).

Hisse Senedi%64.33

Yatırım Fonu Katılma Payı%15.88

Devlet Tahvili%10.33

Vadeli İşlem Nakit Teminatı%4.84

Diğer%1.89

Girişim Sermayesi Yatırım Fonu%1.4

Özel Sektör Tahvili%1.33

Yatırım stratejisi ve amacı

Fon, portföy sınırlamaları itibarıyla Rehber'de belirtilen fon türlerinden herhangi birine girmez.

Fon, değişen piyasa koşullarına göre Yönetmeliğin 5. maddesinde belirtilen varlık türlerinin tamamına veya bir kısmına yatırım yapan ve hem sermaye kazancı hem de temettü ve faiz geliri elde etmeyi hedefleyen fondur.

Yatırım tercihini belirlemek yerine birikimlerin yatırıma ne şekilde yönlendirilmesi konusunda kararı portföy yöneticisine bırakan ve piyasa koşullarına göre portföy yöneticisinin en uygun portföy dağılımını yapacağını düşünen katılımcılar için kurulmuştur.

Portföy varlık yapısını piyasaların durumu ve konjonktüre bağlı olarak gerektiğinde son derece hızlı ve ani şekilde değiştirmeye müsait yapıya sahip olan bir fondur.

Fon, portföyüne ağırlıklı olarak BIST'da işlem gören tüm ortaklık payları ve tüm vadelerdeki özel sektör ve kamu borçlanma araçları dahil eder.

Kaynak: KAP fon bilgi sayfası

Portföy bant aralıkları

İzahnameye göre fonun yatırım yapabileceği enstrümanlar ve izin verilen oran aralıkları (fiilî dağılım değil, üst/alt sınır).

EnstrümanMenşeiOran aralığı

Ortaklık PaylarıYerli%0–%100

Ters Repo İşlemleri / Vaad SözleşmeleriYerli%0–%10

Altın ve/veya Altına Dayalı Sermaye Piyasası Araçları;Altın Harici Kıymetli Madenler ve/veya Altın Harici Kıymetli Madenlere Dayalı Sermaye Piyasası AraçlarıYerli%0–%20

Aracı Kuruluş ve Ortaklık Varantları / SertifikalarıYerli%0–%15

Vadeli Mevduat / Katılma HesabıYerli%0–%25

Borçlanma AraçlarıYabancı%0–%30

Borçlanma AraçlarıYerli%0–%100

Takasbank Para PiyasasıYerli%0–%10

Gayrimenkule Dayalı Sermaye Piyasası AraçlarıYerli%0–%20

Borçlanma AraçlarıYerli%0–%20

İpoteğe ve/veya Varlığa Dayalı Menkul KıymetlerYerli%0–%20

Gelir Ortaklığı SenetleriYerli%0–%20

Girişim Sermayesi Yatırım Fonu Katılma Payları;Borsa Yatırım Fonu Katılma Payları;Gayrimenkul Yatırım Fonu Katılma Payları;Menkul Kıymet Yatırım Fonu Katılma Payları;Sermaye Piyasası AraçlarıYerli%0–%20

Borsa Yatırım Fonu Katılma PaylarıYerli%0–%100

Borsa Yatırım Fonu Katılma PaylarıYabancı%0–%10

Bu fon hakkında soru sor →

Bu bilgiler TEFAS verisine dayanır ve yalnızca bilgilendirme amaçlıdır; geçmiş getiri gelecekteki performansın garantisi değildir ve bir yatırım önerisi içermez. Fon tercihi kişisel risk profilinize bağlıdır; karar öncesi bağlı olduğunuz kuruma veya lisanslı bir bireysel emeklilik aracısına danışınız. Risk değeri 1 (en düşük) – 7 (en yüksek).