KOE — ALLIANZ YAŞAM VE EMEKLİLİK A.Ş. KOÇ HOLDİNG EMEKLİ VAKFI BİRİNCİ DEĞİŞKEN GRUP EMEKLİLİK YATIRIM FONU

Değişken Fon · Risk değeri: 3/7 · Veri tarihi: 2026-08-07

KOE (ALLIANZ YAŞAM VE EMEKLİLİK A.Ş. KOÇ HOLDİNG EMEKLİ VAKFI BİRİNCİ DEĞİŞKEN GRUP EMEKLİLİK YATIRIM FONU), Değişken Fon türünde bir bireysel emeklilik (BES) yatırım fonudur ve risk değeri 3/7'dir. Son 1 yılda %39.7 nominal getiri sağlamıştır; son 3 yıldaki getirisi %185.5. Enflasyondan arındırılmış (reel) son 1 yıl getirisi %6.0'dir. Son 1 yılda kendi türünün (Değişken Fon, 120 fon) ortalamasının 3.9 puan üzerinde performans göstermiştir.

Son 1 ay getiri%2.10

Son 3 ay getiri%6.99

Son 6 ay getiri%15.03

Son 1 yıl getiri%39.65

Son 3 yıl getiri%185.51

Son 5 yıl getiri%370.71

Enflasyona göre (reel) getiri

Yukarıdaki getiriler nominaldir. Asıl önemli olan, enflasyon düşüldükten sonra paranızın alım gücü olarak gerçek kazancıdır. Aşağıda aynı dönemin TÜFE'siyle arındırılmış reel getiri var (TÜFE son ay: 2026-07).

Son 1 yılNominal %39.7→Reel +%6.0enflasyon %32

Son 3 yılNominal %185.5→Reel +%0.3enflasyon %185

Son 5 yılNominal %370.7→Reel %-37.7enflasyon %656

Reel getiri = (1 + nominal getiri) ÷ (1 + kümülatif enflasyon) − 1. Pozitif reel getiri, paranızın enflasyonun üzerinde değer kazandığını; negatif, alım gücü kaybını gösterir.

Bu fon, benzerlerine göre nasıl?

Fonun getirisini, aynı türdeki diğer 120 fonun (Değişken Fon) ortalamasıyla karşılaştırıyoruz. Yeşil = ortalamadan iyi, kırmızı = ortalamanın altında. Bu olgusal bir kıyastır; öneri veya gelecek tahmini değildir.

Son 1 yılBu fon %39.7Türü ort. %35.8▲ 3.9 puan üstünde

Son 3 yılBu fon %185.5Türü ort. %192.6▼ 7.1 puan altında

Son 5 yılBu fon %370.7Türü ort. %947.1▼ 576.4 puan altında

Güncel fon varlık dağılımı

Fonun şu an fiilen taşıdığı varlıklar (TEFAS, veri tarihi: 2026-08-07).

Devlet Tahvili%30.8

Hisse Senedi%18.27

Vadeli Mevduat (TL)%10.24

Özel Sektör Tahvili%9.78

Yatırım Fonu Katılma Payı%9.41

Ters Repo%9.29

Takasbank Para Piyasası%5.28

Vadeli İşlem Nakit Teminatı%3.69

Finansman Bonosu%3.24

Yatırım stratejisi ve amacı

2d:T4d1, Fon, Yönetmeliğin 6.maddesi kapsamında, Kurulca uygun görülmek koşuluyla fon paylarını, Bireysel Emeklilik Sistemi Hakkında Yönetmelik gereği kurulan grup emeklilik plan ve sözleşmeleri kapsamında yer alan belirli kişi ya da kuruluşlara tahsis edilmesi amacıyla kurulmuş bir grup emeklilik yatırım fonudur.

Fon'un yatırım stratejisi: Fon portföyünün tamamını, değişen piyasa koşullarına göre Yönetmeliğin 5'inci maddesinde belirtilen varlık türlerinin tamamına veya bir kısmına yatıran ve hem sermaye kazancı hem de temettü ve faiz geliri elde etmektir. 22:[

Fon içtüzüğünde yer alan fon işletim gideri oranı ve fon toplam gideri kesintisi oranları dönemsel olarak uygulanacak olup bu doğrultu da ;

31.12.2019 tarihine kadar günlük % 0,001151-yıllık %0,42 --- fon toplam gideri kesintisi yıllık % 0,50

01.01.2020-31.12.2022 tarihleri arasında % 0,001123-yıllık %0,41 --- fon toplam gideri kesintisi yıllık % 0,49

01.01.2023 tarihinden itibaren % 0,001096- yıllık %0,40 --- fon toplam gideri kesintisi yıllık % 0,48

Kaynak: KAP fon bilgi sayfası

Portföy bant aralıkları

İzahnameye göre fonun yatırım yapabileceği enstrümanlar ve izin verilen oran aralıkları (fiilî dağılım değil, üst/alt sınır).

EnstrümanMenşeiOran aralığı

Borçlanma AraçlarıYerli%0–%40

Borçlanma AraçlarıYerli%0–%20

Vadeli Mevduat / Katılma HesabıYerli%0–%25

Ters Repo İşlemleri / Vaad SözleşmeleriYerli%0–%10

Borçlanma AraçlarıTümü%0–%40

Borçlanma AraçlarıTümü%0–%50

Para Piyasası AraçlarıYerli%0–%10

Borsa Yatırım Fonu Katılma PaylarıYabancı%0–%10

Ortaklık PaylarıYerli%0–%30

Menkul Kıymet Yatırım Fonu Katılma Payları;Borsa Yatırım Fonu Katılma PaylarıYerli%0–%10

Aracı Kuruluş ve Ortaklık Varantları / SertifikalarıYerli%0–%10

Altın ve/veya Altına Dayalı Sermaye Piyasası AraçlarıTümü%0–%10

İpoteğe ve/veya Varlığa Dayalı Menkul KıymetlerYerli%0–%10

Borçlanma AraçlarıYabancı%0–%10

Gayrimenkule Dayalı Sermaye Piyasası AraçlarıYerli%0–%10

Girişim Sermayesi Yatırım Fonu Katılma PaylarıYerli%0–%10

Gelir Endeksli SenetlerYerli%0–%10

Gelir Ortaklığı SenetleriYerli%0–%10

Kira SertifikasıYerli%0–%50

Yapılandırılmış Yatırım AraçlarıYerli%0–%10

Bu fon hakkında soru sor →

Bu bilgiler TEFAS verisine dayanır ve yalnızca bilgilendirme amaçlıdır; geçmiş getiri gelecekteki performansın garantisi değildir ve bir yatırım önerisi içermez. Fon tercihi kişisel risk profilinize bağlıdır; karar öncesi bağlı olduğunuz kuruma veya lisanslı bir bireysel emeklilik aracısına danışınız. Risk değeri 1 (en düşük) – 7 (en yüksek).